Если вы переезжаете на Кипр для учебы, по трудовому контракту, решили открыть на острове свой бизнес или приобрести недвижимость для получения ПМЖ, у вас непременно возникнет необходимость открыть личный или корпоративный банковский счет.

The Central Bank of Cyprus  позволяет открывать банковские счета как резидентам острова, так и иностранным физическим лицам-нерезидентам, в зависимости от целей.

Кипрские банки должны следовать всем требованиям, предъявляемым банкам в Европейском Союзе. Основной принцип здесь – «Знай Своего Клиента» (Know Your Client), в соответствии с которым банки проводят тщательную проверку предоставленной потенциальным клиентом информации и легальности источника происхождения средств.

Разумеется, что каждый отдельный случай рассматривается индивидуально. 

В любом банке представлены разные типы счетов. Как правило, это личный, депозитный или корпоративный счет.

Личный счет оформляется на физическое лицо — резидента или нерезидента. Если зарплату платит кипрская компания, то банк предоставляет льготные условия обслуживания счетов. Личный счет может быть также и депозитным, если вы хотите накапливать средства.

Для регистрации компании на территории Кипра необходимо открыть корпоративный счет. Этот счет нужен для внесения уставного капитала и для совершения различных финансовых операций компании в будущем. Для открытия корпоративного счета пакет документов больше, чем для открытия личного счета, однако сама процедура открытия мало чем отличается.

В настоящее время одной из наиболее популярных на Кипре банковских услуг стало открытие торговой учетной записи. Это связано с тем, что все больше компаний заинтересованы в электронной коммерции. Без корпоративной и торговой учетной записи невозможно функционирование онлайн-бизнеса, но и традиционные компании часто открывают торговую учетную запись. Для этого нужно выбрать поставщика платежного оборудования, а затем предоставить Свидетельство о регистрации, чтобы открыть торговую ​​учетную запись, создать веб-сайт и обеспечить на сайте специальные протоколы для безопасного сбора личной информации от клиентов.

Кредитный счёт на Кипре очень привлекателен своей низкой процентной ставкой. Кредитные счета кипрские банки открывают как физическим, так и на юридическим лицам.

 

Как открыть счёт на Кипре физическому лицу?

Приготовьте следующий пакет документов (он одинаков как для резидентов, так и для нерезидентов Кипра):

  • резюме или автобиография в свободном стиле. Как их правильно составить, вы можете уточнить в выбранном банке;
  • паспорт или id;
  • подтверждение места проживания на Кипре — оплаченный коммунальный счет, начисленный не ранее, чем за последние полгода;
  • подтверждение годового дохода;
  • кредитная история из вашего предыдущего банка (действительна в течение трех месяцев).

Документы подаются лично в банке вместе с заявлением, или же заявление заполняется онлайн на сайте банка, а копии документов прикрепляются. Как правило, после этого, если банк одобрил открытие счета, вам необходимо будет посетить отделение банка для завершения процедуры.

Любой нерезидент, обладающий необходимым пакетом документов, может открыть счёт на Кипре. Однако потребуется больше времени и более подробные обоснованные цели открытия счета. Также нерезиденты проходят проверку на благонадежность.

 

Открытие корпоративного счета

Для открытия корпоративного счета понадобится следующий пакет документов:

  • Описание компании (название, юридический адрес компании, фактический адрес), подробное описание деятельности, ссылка на сайт (если есть);
  • сертификат о полномочиях (Certificate of Incumbency), официальное свидетельство состоятельности компании (Letter of Good Standing);
  • документы о регистрации фирмы;
  • сертификат директората и секретариата;
  • устав;
  • меморандум;
  • документы, подтверждающие корпоративное устройство юридического лица (все структура до бенефициарного собственника) в четкой и понятной форме;
  • финансовая отчетность;
  • документы, подтверждающие легальный источник средств компании;
  • подтверждение юридического адреса, а также фактического адреса компании, если они различаются.
Для подачи документов на открытие корпоративного счета в кипрском банке, компания должна физически существовать в Республике и содержать минимум одного зарегистрированного сотрудника.

 

Если владелец компании также открывает счет, ему необходимо представить точно такой же пакет документов.

Все документы должны быть на английском языке или переведены на английский язык и заверены нотариусом.

На сегодняшний день для открытия счета на Кипре гражданину РФ нужно выбрать банк, работающий с системой SWIFT в России, и иметь все подтверждающие документы для перевода, или ввести задекларированную и документально обоснованную сумму наличными — тогда ваши деньги будут зачислены на счет кипрского банка. Вернее всего будет открывать счет в Bank of Cyprus или Hellenic Bank.

Кому, вероятнее всего, могут отказать в открытии счета или закрыть уже существующий? Прежде всего, вы в зоне риска, если не проживаете на Кипре и не планируете использовать банковский счет для ваших текущих нужд. Подробнее об этом читайте в нашей статье.

Если вы планируете покупку недвижимости на Кипре или заинтересованы в получении ПМЖ за инвестиции — специалисты фирмы Astons готовы проконсультировать вам в любое удобное для вас время!