Под мировыми финансовыми центрами обычно подразумеваются территории, в которых сосредоточено большое количество банков и прочих финансово-кредитных институтов, специализирующихся на международных финансовых операциях.
В мире насчитывается более 50 международных финансовых центров, но лишь немногие из них демонстрируют рост в последние годы. Низкие показатели роста обусловлены экономическим кризисом, вызванным пандемией COVID-19 и нестабильной геополитической обстановкой.
Для того, чтобы оценить насколько конкурентоспособным является международный финансовый центр, выполняется анализ на основе следующих критериев:
Уровень развития национального рынка
- доступность акций, облигаций, деривативов
- уровень развития страховых компаний, инвестиционных фондов, коммерческих банков
- уровень развития финансовой инфраструктуры
- оль рейтингов независимых агентств
- поддержка молодых и быстрорастущих предприятий в виде наличия специального рынка ценных бумаг
- вовлеченность местного населения в финансовые операции
Регулирование рынка финансов
- эффективность судебной системы
- прозрачность законодательства
- эффективность регулирующих органов
- предотвращение инсайдерской торговли
- прозрачность корпоративного управления
- эффективность и прозрачность системы налогообложения
Кадры
- общий уровень финансового образования
- эффективность визового и миграционного режима
- емкость и гибкость рынка труда
Интегрированность в глобальный рынок
- соответствие национальной бухгалтерской отчетности мировым стандартам
- доступ к национальному финансовому рынку со стороны иностранных инвесторов
- доступ к зарубежным активам со стороны внутренних инвесторов
- возможность со стороны иностранных инвесторов размещать активы в стране.
Уровень общей конкурентоспособности экономики государства
- имидж финансового центра в мире
- уровень финансовой грамотности населения
- показатели коррупции
- доверие потребителей и бизнеса
- общее экономическое развитие
- политическая ситуация
- свобода в экономическом плане.
Бизнес- и социальная инфраструктура
- стоимость жизни
- уровень жизни
- жилищная инфраструктура
- офисная недвижимость
- транспортная система
- электронные коммуникации
Десятую строчку в рейтинге главных финансовых центров мира занимает Торонто. Еще недавно он имел сугубо региональное значение. Стремительно развиваясь, Торонто вошел в список главных финансовых центров Северной Америки и почти догнал Чикаго и Нью-Йорк.
Управляет ведущими биржами в стране финансовая группа Toronto’s TMX Group. В банках и брокерских фирмах страны занято более 200 000 человек. Почти четверть всего ВВП Канады приносит именно Торонто.
На девятом месте расположился Бостон. Один из самых богатых городов США. Финансовый центр находится в центре города. Наиболее развиты страховой и финансовый секторы. Немаловажную роль в экономике города занимают туризм и сфера образования. Здесь находятся штаб-квартиры Fidelity Investments, Sovereign Bank и State Street Corporation.
Благодаря развитой инфраструктуре и высокой конкуренции среди специалистов, город стал лидером по производству инновационных продуктов, в том числе микроэлектронике и биотехнологиям.
Следующий в рейтинге – Сан-Франциско. Резкий экономический рост этого региона начался во время создания Силиконовой долины. Многие инвесторы предпочитают открывать свой бизнес именно здесь.
В городе сосредоточилось много крупных банковских учреждений, например, здесь находятся Pacific Exchange и Bank of America. Экономика Сан-Франциско специализируется на туризме.
В городе находятся штаб-квартиры 6 компаний из рейтинга 500 крупнейших компаний мира Fortune Global 500 и более 30 крупных банковских учреждений.
На седьмом месте рейтинга расположилась столица США – Вашингтон. Город является административным центром США, где сосредоточены все три ветви федеральной власти.
В Вашингтоне наиболее развиты сфера услуг и сфера государственного управления. По уровню инфраструктуры и удобства город занимает ведущие позиции в мире. Близость к федеральным органам власти гарантирует правовую защиту всем, кто открывает здесь бизнес.
2 компании из списка Fortune Global 500 зарегистрированы в Вашингтоне.
Шестым международным финансовым центром в мире является Цюрих – крупнейший финансовый центр Швейцарии. 10% населения работают в сфере финансов, и более 200 000 человек заняты в банковском секторе.
Цюрих генерирует почти 20% ВВП и 45% добавочной стоимости финансового рынка Швейцарии.
Таких показателей Цюрих смог добиться благодаря развитой деловой культуре, эффективному налогообложению, высоким требованиям к квалификации сотрудников, открытому доступу к мировым рынкам и чистой репутации.
Следующее место в рейтинге занимает Токио – столица Японии, один из крупнейших финансовых центров Азии. Особое значение в экономике города занимает машиностроение.
В городе расположены штаб-квартиры масштабных банков и страховых организаций. Они обслуживают глобальные высокотехнологические корпорации, такие как SONY, Mitsubishi, Sharp
Здесь же находится Токийская фондовая биржа, основанная еще в 1878 году, которая является крупнейшей в Азии.
Рядом с Токио, на четвертом месте расположился еще один азиатский город – Гонконг. Укрепление фондового рынка, рост капитала и развитие банковского сектора способствовали такой высокой позиции в рейтинге.
Иностранные инвесторы часто делают выбор в пользу Гонконга. На территории действуют низкие ставки на налоги, а местные власти активно способствуют созданию условий, благоприятных для инвестиций.
В Азии крупнейшим финансовым центром является Сингапур. Обойдя Токио и Гонконг, Сингапур уверенно занимает первое место в этом регионе. Здесь отлично развита рыночная экономика и существует низкий налог на прибыль. Это один из крупнейших в мире портов и оживлённый транспортный узел.
Власти постоянно инвестируют деньги на поддержку инноваций и разработку концепций. Иностранцам выгодно открывать здесь бизнес из-за эффективной системы налогообложения, отсутствия валютного контроля и надежной защите активов.
Второй в рейтинге – Нью-Йорк. Главный финансовый центр США, который давно зарекомендовал в качестве места концентрации самых ликвидных и самых главных фондовых рынков.
В Нью-Йорке самая высокая концентрация бизнес-проектов. Основные преимущества финансового центра – развитая банковская инфраструктура и прозрачность законодательства.
Лидер рейтинга – Лондон. Один из старейших финансовых центров, давно зарекомендовавший себя в качестве главных мировых финансовых центров. 20% всех активов Великобритании сосредоточено в столице.
Половина ключевых финансовых британских компаний базируются в Лондоне. Особую роль в экономике города занимают финансовый сектор, страхование и управление активами. Крупнейшие банки и фондовые биржи расположены в Лондоне.
Одна из главных и полезных опций инвестиционной иммиграции – свободный доступ к мировым финансовым центрам и возможности диверсификации активов и капитала.